Extrato Bancário: O que é, e como utilizá-lo corretamente

O extrato bancário é um documento extremamente útil à gestão financeira de uma empresa. Se ele estiver integrado a um software, ainda melhor!

Depender da memória ou de planilhas para acompanhar entradas e saídas da conta bancária é um risco, além do que ficar acessando diariamente aplicativos de diferentes bancos não é nada prático.

Entender o que é o extrato bancário, como é feito seu controle e quais são as principais dificuldades para a gestão financeira, e irá auxiliar você a usar este documento de forma otimizada.

O que é o extrato bancário?

É um documento que centraliza movimentações feitas em uma conta bancária em um determinado período de tempo. No extrato é possível consultar créditos, débitos e estornos.

Há três tipos de extratos bancários: O extrato comum é o que a maioria de nós está acostumado, com os demonstrativos de um determinado período. O extrato mensal consolidado contém a relação de todas as transações do mês inteiro. E também há o extrato anual consolidado, que é a versão do ano todo.

O que compõe um extrato bancário

Principais dados e siglas que podem ser encontrados em um extrato:

Letra C ou símbolo de +: crédito, entrada de dinheiro

Letra D ou símbolo de -: débito, saída de dinheiro

Estorno: devolução de dinheiro, seja de um débito ou crédito, neste caso gera uma operação de mesmo valor porém de sinal contrário.

TB: transferência bancária

TBI: transferência bancária feita pela Internet

DA: débito automático

TRF ou TAR: tarifa mensal de serviços

C/C: conta corrente

É um documento apenas para fins de consulta, de nada vai adiantar se você não souber ou não lembrar de onde foi que entrou ou saiu determinada quantia, por isso é importante ter tudo devidamente registrado e anotado, de preferência em um ERP, pois confiar em planilhas é muito arriscado.

Outra dificuldade bastante recorrente para a maioria das empresas é gerenciar diferentes contas. Deve-se separar as contas de diferentes bancos e tambem o caixa da empresa, para que haja um controle fiel.

Como automatizar o extrato bancário?

As planilhas podem ser suas aliadas, mas em alguns casos elas acabam atrapalhando, por isso é tão importante ter a ajuda de um ERP para ajudar na gestão financeira da sua empresa.

Conheça o módulo de conciliação bancária do Fácil ERP, nele é possível importar extratos bancários em formato OFX, estes arquivos são fornecidos pelo seu banco.

Ao incluí-lo no sistema, todas as entradas e saídas registradas no extrato são automaticamente importadas no sistema, poupando muito tempo que levaria para registrá-las manualmente, principalmente quando se trata de tarifas e pequenas quantias.

Além disso é possível inserir as datas de registro e de efetivação da movimentação financeira, ocultar estornos realizados, filtrar por período, apenas débito ou apenas crédito, por conta ou forma de pagamento, centro de custo e plano de contas e muito mais.

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